資金來源:EB-5 拒件最大原因

資金來源 (SOF) 文件是 EB-5 申請中最大宗的部分——通常數百頁。USCIS 會追蹤每一層資金移動回到合法源頭。追蹤不足將觸發補件通知 (RFE),最壞情況導致拒件。

• •追蹤須涵蓋完整 80 萬美元 (不只是最近一筆來源)
• •各種來源各有文件型式——薪資、事業出售、繼承、贈與、貸款、股票皆有不同要求
• •贈與會將舉證責任轉移至贈與人——贈與人的資金來源必須完整記錄
• •貸款須以投資人自有資產擔保 (Matter of Hagiwara, 2018)
• •幣別轉換紀錄與銀行匯款須形成不間斷的鏈條

資金來源文件蒐集請預留 6-10 週,若多重來源合併則需更久。