EB-5 資金來源文件清單

資金來源 (SOF) 是 EB-5 遞件中最大單一部分——常為 200-500 頁。USCIS 審查**合法源頭** (錢從哪來) 與**資金路徑** (錢如何從源頭流至投資人手中,最終到專案託管)。RFE 幾乎都源於鏈條不完整。

• •薪資/工資——5 年以上雇主證明、薪資單、納稅申報 (與薪資申報相符)、顯示薪資入帳的銀行帳單、儲蓄累積時程。
• •事業出售——出售合約、買方身分、專業估值、顯示資本利得申報的納稅文件、顯示出售款入帳與運用的銀行紀錄。
• •繼承/贈與——死亡證明 (繼承) 或贈與書 (贈與)、贈與人聲明書、贈與人自身的 SOF (因為 USCIS 會遞迴追溯贈與資金至其合法源頭)、銀行紀錄。
• •不動產出售——所有權/契約沿革、專業估值、出售合約、登記紀錄、納稅紀錄、銀行紀錄。
• •貸款/抵押——貸款合約 (若為外國貸款人,不得以投資人美國境外主要住所為擔保)、還款時程、若為個人貸款,須有貸款人自身的 SOF。
• •股票/投資收益——券商帳單、購買紀錄、出售紀錄、納稅紀錄、資本利得申報。
• •加密貨幣——交易所帳單、附鏈上證明的錢包歷史、法幣轉換紀錄、交易所 KYC 文件、稅務申報。
• •翻譯要求——每份非英文文件皆需經認證英文翻譯。外國納稅申報與銀行帳單為最常見大宗。

請於遞件前 3-6 個月開始 SOF 文件——取得經認證翻譯與外國機構舊銀行帳單比想像中緩慢,缺漏會觸發 RFE。