Checklist de Documentación de Origen de Fondos EB-5

El Origen de Fondos (SOF) es la parte individual más grande de una presentación EB-5—a menudo 200-500 páginas. USCIS revisa tanto el **origen legal** (de dónde vino el dinero) como la **ruta de fondos** (cómo fluyó el dinero del origen al inversionista a la escrow del proyecto). Los RFE casi siempre vienen de brechas en la cadena.

• •Salario/Sueldos—5+ años de cartas del empleador, recibos de pago, declaraciones de impuestos (coincidiendo con sueldo reportado), estados de cuenta bancarios mostrando depósitos salariales, cronograma de acumulación de ahorros.
• •Venta de Negocio—contrato de venta, identidad del comprador, valoración profesional, documentos fiscales mostrando reporte de ganancia de capital, registros bancarios mostrando ingresos de venta depositados y usados.
• •Herencia/Regalos—certificado de defunción (herencia) o escritura de regalo, declaración del donante, SOF propio del donante (porque USCIS rastrea recursivamente el dinero del regalo hasta el origen legal del donante), registros bancarios.
• •Venta de Bienes Raíces—historial título/escritura, valoración profesional, contrato de venta, registros de registro, registros fiscales, registros bancarios.
• •Préstamos/Hipotecas—contrato de préstamo (para prestamistas extranjeros, no puede ser garantizado por la residencia principal del inversionista fuera de EE.UU.), cronograma de pago, SOF propio del prestamista para préstamos personales.
• •Ingresos por Acciones/Inversión—estados de cuenta de corredor, registros de compra, registros de venta, registros fiscales, reporte de ganancia de capital.
• •Criptomonedas—estados de cuenta de exchange, historial de billetera con prueba on-chain, registros de conversión a moneda fiat, documentación KYC de exchange, presentaciones fiscales.
• •Requisitos de Traducción—cada documento que no esté en inglés necesita traducción certificada al inglés. Declaraciones de impuestos extranjeras y estados bancarios son la mayoría más común.

Comience el trabajo de documentación SOF 3-6 meses antes de presentar—obtener traducciones certificadas y estados bancarios antiguos de instituciones extranjeras es más lento de lo que la gente espera. Las brechas activan RFEs.